7月16日，萬(wàn)億公募“固收大廠”博時(shí)基金傳出“員工天價(jià)薪資”的消息引發(fā)金融圈熱議。這份網(wǎng)傳疑似為三四年前的博時(shí)基金員工薪酬數(shù)據(jù)文件內(nèi)容顯示，公司固收?qǐng)F(tuán)隊(duì)，從研究員到財(cái)務(wù)，工資和年終獎(jiǎng)明細(xì)全部泄露，其中陳某楊月薪最高達(dá)13.5萬(wàn)元；年終獎(jiǎng)方面，獎(jiǎng)金最高者同樣為陳某楊，這位離職員工當(dāng)年拿到了610.3萬(wàn)元，表內(nèi)最低為49萬(wàn)元。當(dāng)天，博時(shí)基金回應(yīng)稱，網(wǎng)傳數(shù)據(jù)不實(shí)，因涉及個(gè)人隱私和商業(yè)機(jī)密，公司已報(bào)警，目前數(shù)據(jù)泄露一事正在緊急處理中。
事件曝出后，多位金融及網(wǎng)絡(luò)安全專家認(rèn)為，從過(guò)往經(jīng)驗(yàn)看，此次事件由內(nèi)部人員造成數(shù)據(jù)泄露的可能性較高，反映出公募基金行業(yè)在信息安全管理方面可能存在隱患。事實(shí)上，近兩年來(lái)，“降薪”“限薪”已成為公募基金薪酬改革的關(guān)鍵詞。今年5月證監(jiān)會(huì)發(fā)布《推動(dòng)公募基金高質(zhì)量發(fā)展行動(dòng)方案》，首次將基金經(jīng)理薪酬與長(zhǎng)期業(yè)績(jī)直接掛鉤，明確“跑輸基準(zhǔn)超10%降薪，跑贏則加薪”。此次曝出的博時(shí)基金“天價(jià)薪資”風(fēng)波或?qū)⑦M(jìn)一步推動(dòng)引發(fā)新一輪行業(yè)降薪潮，過(guò)去“旱澇保收”的基金經(jīng)理高薪時(shí)代已接近終結(jié)。
博時(shí)基金三年前“工資條”引發(fā)輿論熱議，金融行業(yè)成數(shù)據(jù)泄露“重災(zāi)區(qū)”
7月15日晚，一則“博時(shí)基金數(shù)據(jù)庫(kù)疑似泄露，員工工資曝光”的消息在網(wǎng)絡(luò)上掀起軒然大波，引發(fā)了公眾對(duì)公募基金行業(yè)信息安全的廣泛關(guān)注。
從曝光內(nèi)容來(lái)看，涉及從固收、權(quán)益到財(cái)務(wù)、信息等部門數(shù)十名員工的工號(hào)、姓名、職級(jí)、月薪等情況，其中陳某楊月薪最高達(dá)13.5萬(wàn)元。除了月工資，網(wǎng)上還流傳一份年終獎(jiǎng)的數(shù)據(jù)，最高的也是陳某楊，年終獎(jiǎng)在610.3萬(wàn)元，如果這份年終獎(jiǎng)和流傳的月薪13.5萬(wàn)都是同一年的話，陳某楊的綜合年薪在772萬(wàn)元左右。
一名長(zhǎng)期關(guān)注此事的某公募內(nèi)部人士發(fā)文表示，從網(wǎng)傳圖片中可以發(fā)現(xiàn)，部分員工實(shí)際上已經(jīng)跳槽，這意味著這些數(shù)據(jù)大概率是以前的，至于為何會(huì)突然被曝光，至今仍是一個(gè)謎團(tuán)。事實(shí)上，陳某楊2023年9月確已卸任，2024年5月加入中歐基金。值得一提的是，圖片中顯示的一名月薪7萬(wàn)多元的基金經(jīng)理，2021年5月從泰達(dá)宏利基金跳槽到博時(shí)基金，借此推測(cè)相關(guān)信息應(yīng)為2021年下半年之后的薪資數(shù)據(jù)。
對(duì)于此次數(shù)據(jù)泄露事件，博時(shí)基金回應(yīng)稱，該數(shù)據(jù)不實(shí)，不符合實(shí)際情況且涉及個(gè)人隱私和商業(yè)機(jī)密，公司已第一時(shí)間報(bào)警，對(duì)于泄露一事目前正在緊急處理中。
這次數(shù)據(jù)泄露事件是外部黑客所為嗎?資深I(lǐng)T行業(yè)分析師梁振鵬認(rèn)為，根據(jù)以往經(jīng)驗(yàn)，外部黑客往往缺乏針對(duì)性地獲取特定公司員工薪資信息的強(qiáng)大動(dòng)力。因?yàn)橄啾绕渌邇r(jià)值的金融數(shù)據(jù)，如客戶交易信息、投資策略等，員工薪資信息對(duì)于外部黑客來(lái)說(shuō)，經(jīng)濟(jì)利益和利用價(jià)值相對(duì)較低。所以，從這個(gè)角度來(lái)看，此次事件由內(nèi)部人員造成數(shù)據(jù)泄露的可能性不容忽視。
近年來(lái)，金融行業(yè)數(shù)據(jù)泄露事件屢見不鮮。2022年2月，國(guó)內(nèi)某科技公司在未經(jīng)平臺(tái)允許的情況下，私自扒取招聘網(wǎng)站及相關(guān)平臺(tái)的用戶信息，數(shù)量高達(dá)2.1億條，最終該事件被公安機(jī)關(guān)偵查立案，并被處以4000萬(wàn)元的高額罰款。另有數(shù)據(jù)顯示，僅在2024年上半年，我國(guó)金融行業(yè)數(shù)據(jù)泄露事件就超過(guò)8400起，接近2023年全年的總和，成為數(shù)據(jù)泄露“重災(zāi)區(qū)”。其中，影響較大的一起是2024年10月份，國(guó)內(nèi)某貸款平臺(tái)超過(guò)4萬(wàn)條用戶數(shù)據(jù)被放到境外網(wǎng)站售賣，引發(fā)了業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)和眾多金融消費(fèi)者的擔(dān)憂。
相比過(guò)往，本次數(shù)據(jù)泄露事件的主角更為引人注目。官網(wǎng)資料顯示，博時(shí)基金是中國(guó)內(nèi)地首批成立的五家基金管理公司之一。截至目前，博時(shí)基金資產(chǎn)管理規(guī)模為10580.74億元，業(yè)內(nèi)排名第七，旗下?lián)碛?86只基金產(chǎn)品，覆蓋股票型、混合型等多種權(quán)益類基金以及債券型基金、貨幣基金等。
不過(guò)，博時(shí)基金最近一年多的日子并不好過(guò)。僅2024年全年，博時(shí)基金旗下就有17只基金因規(guī)模過(guò)小或持續(xù)虧損被清盤，清盤數(shù)量居首。Wind統(tǒng)計(jì)顯示，自2021年以來(lái)，博時(shí)已累計(jì)清盤基金43只，規(guī)?？s減和產(chǎn)品生命周期縮短趨勢(shì)顯著。
從產(chǎn)品結(jié)構(gòu)看，博時(shí)基金近年來(lái)在固收與被動(dòng)業(yè)務(wù)方面依然具備一定優(yōu)勢(shì)，尤其在貨幣市場(chǎng)基金和部分債券基金中擁有穩(wěn)定的客戶基礎(chǔ)和機(jī)構(gòu)資源。但在權(quán)益投資方面，其過(guò)于依賴個(gè)別明星產(chǎn)品與基金經(jīng)理，缺乏系統(tǒng)性的風(fēng)控與資產(chǎn)配置體系，難以應(yīng)對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)。
監(jiān)管部門連續(xù)三年發(fā)布“降薪令”，基金經(jīng)理“跑輸基準(zhǔn)超10%需降薪”
事實(shí)上，在人們紛紛議論博時(shí)基金“天價(jià)薪資”風(fēng)波同時(shí)，金融行業(yè)正在經(jīng)歷一輪深刻薪酬變革，降薪潮正成為行業(yè)關(guān)鍵詞。
去年以來(lái)，從最初的降薪，到限薪傳言的流傳與薪酬方案的上報(bào)，再到進(jìn)一步傳出的退薪，公募行業(yè)的薪酬改革正在進(jìn)入深水區(qū)，并且每一步都深刻影響著行業(yè)的發(fā)展和從業(yè)者的心態(tài)。
2022年4月，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于加快推進(jìn)公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的意見》，提到要督促基金管理人嚴(yán)格執(zhí)行薪酬遞延制度，嚴(yán)禁短期激勵(lì)和過(guò)度激勵(lì)行為，公募行業(yè)拉開限薪大幕。當(dāng)年6月，中基協(xié)正式出臺(tái)《基金管理公司績(jī)效考核與薪酬管理指引》，對(duì)薪酬結(jié)構(gòu)、薪酬支付、績(jī)效考核、薪酬內(nèi)控管理等方面提出了具體要求。
去年4月，國(guó)務(wù)院印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)監(jiān)管防范風(fēng)險(xiǎn)推動(dòng)資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展的若干意見》，進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)完善證券基金行業(yè)薪酬管理制度的重要性，要求與經(jīng)營(yíng)績(jī)效、業(yè)務(wù)性質(zhì)、貢獻(xiàn)水平、合規(guī)風(fēng)控、社會(huì)文化相適應(yīng)，薪酬改革進(jìn)一步深化。
面對(duì)監(jiān)管新規(guī)，部分央企系公募基金公司去年下半年開始啟動(dòng)退薪工作，要求自2022年起年收入超出標(biāo)準(zhǔn)的退薪，超過(guò)標(biāo)準(zhǔn)線的人群以基金公司高管和基金經(jīng)理為主，而這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)線，據(jù)悉就在300萬(wàn)元左右。與退薪同步進(jìn)行的，是各家公司對(duì)薪酬方案的重新上報(bào)。據(jù)了解，彼時(shí)業(yè)內(nèi)上報(bào)的年薪上限為200萬(wàn)元到500萬(wàn)元不等。
據(jù)行業(yè)調(diào)研，管理規(guī)模低于5億元且業(yè)績(jī)長(zhǎng)期低于同類平均水平的基金經(jīng)理，2024年平均薪酬下降幅度超過(guò)40%，部分甚至面臨崗位調(diào)整。
今年5月，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《推動(dòng)公募基金高質(zhì)量發(fā)展行動(dòng)方案》，首次將基金經(jīng)理薪酬與長(zhǎng)期業(yè)績(jī)直接掛鉤，明確“跑輸基準(zhǔn)超10%降薪，跑贏則加薪”。新規(guī)要求，三年以上產(chǎn)品凈值低于基準(zhǔn)超10%，績(jī)效薪酬將顯著下降;顯著跑贏才能提薪(門檻或更高)。國(guó)泰海通研究顯示，過(guò)去三年64%的主動(dòng)權(quán)益基金跑輸基準(zhǔn)超10%，意味著多數(shù)基金經(jīng)理面臨降薪風(fēng)險(xiǎn)。
這意味著，基金經(jīng)理須具備更強(qiáng)的跨行業(yè)資產(chǎn)配置及產(chǎn)業(yè)周期把握能力，靠賺管理費(fèi)分成“吃老本”躺贏已經(jīng)行不通了。Wind 數(shù)據(jù)顯示，2023年部分頭部主動(dòng)權(quán)益類基金經(jīng)理，若管理規(guī)模達(dá)50億元且年化收益率超15%，僅管理費(fèi)分成和業(yè)績(jī)獎(jiǎng)勵(lì)就能達(dá)到千萬(wàn)級(jí)別。但這樣的爽文“故事”，在當(dāng)前監(jiān)管要求下，已經(jīng)很難復(fù)制。
在降薪潮沖擊下，金融行業(yè)高管與基金經(jīng)理的薪酬格局發(fā)生了顯著變化。優(yōu)秀基金經(jīng)理憑借業(yè)績(jī)優(yōu)勢(shì)，在薪酬上超越部分降薪后的高管，而高管的綜合價(jià)值則體現(xiàn)在企業(yè)管理和資源調(diào)配等多個(gè)方面。這種薪酬變化不僅是行業(yè)短期調(diào)整的結(jié)果，更預(yù)示著金融行業(yè)未來(lái)將更加注重專業(yè)能力和實(shí)際業(yè)績(jī)，向著更健康的方向發(fā)展。