近年來，我國打擊套路貸黑惡勢力犯罪已取得顯著成效，但套路貸犯罪并未完全消失，而是變得更加隱蔽和具有迷惑性。
7月26日，中國政法大學互聯(lián)網金融法律研究院舉辦研討會，發(fā)布《發(fā)揮司法與金融監(jiān)管職能：遏制套路貸，促進民營經濟發(fā)展壯大》研究報告（下稱“《報告》”），分析新型套路貸的定義、法律性質、犯罪方式及司法現(xiàn)狀，并從司法、金融監(jiān)管、協(xié)同治理等角度提出具體解決措施。
《報告》指出應進一步完善套路貸制度規(guī)定。
一方面，兩高兩部出臺的《關于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》以描述現(xiàn)象的方式，將套路貸限定為“借用民間借貸之名”，但此定義已經不能滿足現(xiàn)實需要，基于實踐中存在以委托貸款名義非法占有被害人財產的行為，該意見存在明顯的滯后性，導致金融領域發(fā)生的套路貸行為無法適用，應與時俱進賦予既有刑法規(guī)定新的解釋，豐富構成情形，以增強法律對不斷變化的犯罪方法的可適用性。
另一方面，為解決眾多不特定金融消費者維權困境，建議建立金融消費公益訴訟制度，賦予消費者組織或金融消費者保護單位的訴訟主體資格，明確公益訴訟的起訴標準、條件，行政處罰及賠償標準，切實保護金融消費者合法權益。
《報告》認為，要發(fā)揮金融監(jiān)管職能：事前防范新型套路貸，優(yōu)化融資環(huán)境。
一方面，加強金融機構的內部管理及風險控制。金融機構自身需從多方面進行改革和創(chuàng)新，建立健全內部控制制度，包括加強風險管理、加強內部審計、加強信息技術管理、強化內部溝通機制、建立健全合規(guī)管理制度等，形成事前防控屏障。
另一方面，為解決債務催收亂象，保護借款人合法權益及尊嚴，需加快制定公平債務催收規(guī)則，統(tǒng)一規(guī)范催收機構準入條件及人員資質，合理規(guī)范催收行為，明確處罰措施及監(jiān)管規(guī)則。
《報告》同時提出，要發(fā)揮司法職能：遏制新型套路貸，優(yōu)化民營經濟法治環(huán)境。
一是提升民事審判人員專業(yè)辨別能力。套路貸的行為手段日益演變，隱蔽且復雜，加之民事審判需借助刑事手段方能查明事實真相，因此，亟需提升民事審判人員對犯罪行為的識別能力、對刑事法律的適用能力。
二是優(yōu)化對借貸事實和證據的審查力度，套路貸設局者具備知識化、專業(yè)化犯罪特征，善于利用完備的證據材料提起虛假訴訟且難以被識別。建議在審理借貸糾紛案件中，結合資金交付憑證、資金來源、資金走向、交易習慣、出借能力、財產變化情況、當事人關系等多種因素綜合判斷借貸的真實情況，必要時還應當對資金鏈進行穿透式審查。
三是強化民事檢察監(jiān)督。檢察機構重點針對民間借貸、委托貸款、超標的保全、企業(yè)破產等領域易發(fā)生為獲取不法利益而虛構事實進行民事訴訟的活動進行監(jiān)督，防止虛假訴訟對受害人造成實質性侵害。
四是建立全社會參與的聽證制度。對于有合理理由懷疑可能構成套路貸的案件，公安、檢察院、法院等司法機關應當組織專家學者、律師、受害人等社會各主體參與的聽證制度，將“事實”暴露在陽光下接受社會的監(jiān)督。
此外，《報告》還建議建立多部門協(xié)同共治機制。協(xié)同公安、檢察院、法院、仲裁機構以及金融監(jiān)督管理部門、市場監(jiān)督管理部門相互聯(lián)動機制，共享信息平臺，將民間借貸、套路貸納入監(jiān)管范圍，有效提升監(jiān)管效能。
研討會上，圍繞套路貸相關問題，來自北京大學、中國政法大學、華東政法大學、西南政法大學、西北政法大學、大連理工大學以及司法機關的經濟法、刑法、訴訟法專家學者進行了深入探討。