香港證監(jiān)會對瑞銀UBS AG作出譴責，并處以罰款800萬港元，原因是UBS的內(nèi)部系統(tǒng)及監(jiān)控措施存在缺失，導致其在逾12年間未能確保對客戶的專業(yè)投資者身分作出準確分類。
香港證監(jiān)會的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在2009年至2022年7月期間(有關期間)，UBS使用自動化程序來核實其客戶的專業(yè)投資者身分，而該程序是基于UBS對《證券及期貨(專業(yè)投資者)規(guī)則》下適用于若干類別聯(lián)權共有帳戶持有人的投資組合最低要求的錯誤解讀(證監(jiān)會是經(jīng)UBS的主動匯報及香港金融管理局轉(zhuǎn)介的調(diào)查結果而得悉上述問題)。
因此，UBS將若干聯(lián)權共有賬戶錯誤地分類為專業(yè)投資者賬戶，而事實上這些賬戶應被分類為非專業(yè)投資者賬戶(非專業(yè)投資者客戶)。這使UBS：
在沒有取得有效常設授權以使用客戶證券或證券抵押品，或沒有在向他們發(fā)出的戶口月結單中披露相關資料的情況下，向一些非專業(yè)投資者客戶提供其證券匯集借貸服務；及
向一些非專業(yè)投資者客戶發(fā)售及銷售擬僅供專業(yè)投資者購買的投資產(chǎn)品(限于專業(yè)投資者的產(chǎn)品)。
UBS進行的一項覆蓋2018年7月至2022年7月四年期間的回顧審查發(fā)現(xiàn)，共有560個在香港入賬及/或管理的聯(lián)權共有賬戶被錯誤地分類為專業(yè)投資者賬戶。這些遭到錯誤分類的賬戶包括：
23個已登記使用證券匯集借貸服務的賬戶，涉及9,190宗將在香港聯(lián)合交易所有限公司上市或買賣的證券借予UBS的證券匯集借貸交易；及
94個已就限于專業(yè)投資者的產(chǎn)品進行投資交易的帳戶，涉及合共500宗交易。
香港證監(jiān)會認為，UBS沒有以適當?shù)募寄芎托⌒膶徤鞯膽B(tài)度行事，亦沒有設立有效的系統(tǒng)及監(jiān)控措施，來確保對客戶的專業(yè)投資者身分作出準確的分類和遵守適用的監(jiān)管規(guī)定。
香港證監(jiān)會在決定采取上述處分時，已考慮到所有相關因素，包括：
UBS的缺失持續(xù)了逾12年之久；
UBS過去曾因類似性質(zhì)的缺失而遭采取紀律行動；
UBS進行了回顧審查，并在識別出和主動匯報有關違規(guī)行為后已采取補救行動，加強其內(nèi)部監(jiān)控措施及系統(tǒng)；
UBS與證監(jiān)會合作解決證監(jiān)會的關注事項；及
UBS將實施加強的投訴處理程序，以檢視在有關期間可能被錯誤地分類為專業(yè)投資者的客戶可能提出的任何投訴。
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