華僑系集資詐騙案，已有20多名中高層被捕，但兩大關(guān)鍵人物一日不歸案，被騙的投資者們就更難追討回資金。
作者：楊一軒
編輯：陳澗
設(shè)計(jì)：嵐昇
“華僑系”集資詐騙案有新進(jìn)展。
10月31日，據(jù)*ST創(chuàng)興（600193.SH）公告，公司董事長(zhǎng)劉鵬因涉嫌犯罪，被杭州市公安局上城區(qū)分局批準(zhǔn)逮捕。
公告強(qiáng)調(diào)，劉鵬所涉事項(xiàng)與公司無關(guān)。外界普遍認(rèn)為，作為華僑系核心成員，其涉及的應(yīng)該就是集資詐騙案。
▲*ST創(chuàng)興發(fā)布董事長(zhǎng)被捕的公告。
華僑系大約一年前暴雷，粗略估計(jì)，有逾70億資金未兌付，核心操盤手余增云，以及另一重要成員楊宇瀟仍舊在逃。
在華僑系其它資產(chǎn)被查封后，45歲劉鵬掌管的華僑系商業(yè)板塊業(yè)務(wù)，曾因由原班人馬繼續(xù)運(yùn)作，飽受追債心切的投資者們質(zhì)疑。
而警方一直在努力，隨著劉鵬被捕，華僑系商業(yè)板塊相關(guān)資產(chǎn)估計(jì)也難逃變現(xiàn)抵債。
雖然商業(yè)板塊包含兩家上市公司，一家黃酒公司，運(yùn)營(yíng)數(shù)個(gè)產(chǎn)業(yè)園，但面對(duì)幾十億的窟窿，這些資產(chǎn)能抵多少債，投資者可能也不能報(bào)太大期待。
關(guān)鍵人物潛逃海外
去年9月初，華僑控股集團(tuán)有限公司（華僑系核心公司）宣布旗下理財(cái)產(chǎn)品停止兌付，這宗集資詐騙大案徹底袒露于世人面前。
而早在華僑系自曝之前，市場(chǎng)就傳出，幾大核心人物相繼失聯(lián)。去年9月，*ST創(chuàng)興公告證實(shí)，前實(shí)控人余增云失聯(lián)。
大概兩個(gè)月后，據(jù)*ST創(chuàng)興公告，余增云因涉嫌集資詐騙，被杭州市公安局上城區(qū)分局認(rèn)為符合刑事立案標(biāo)準(zhǔn)，已被立案調(diào)查。
按媒體報(bào)道，余增云為整個(gè)華僑系的掌舵人，可謂一號(hào)人物，另有兩大高管楊宇瀟、虞之煒列第二、三號(hào)位。
而在潛逃不到半年后，今年春節(jié)前夕，虞之煒被杭州警方控制在泰國(guó)，春節(jié)期間引渡回國(guó)。這一消息曾被視為華僑系案的重大進(jìn)展。
虞之煒此前是華僑系旗下牦?？萍嫉倪\(yùn)營(yíng)總監(jiān)，這家公司運(yùn)營(yíng)的僑行天下APP，是華僑系主要的線上平臺(tái)，主營(yíng)黃金理財(cái)，是華僑系進(jìn)行集資詐騙的關(guān)鍵。
作為華僑系三號(hào)人物，虞之煒被委以重任，工作自然也是盡心竭力。據(jù)第一財(cái)經(jīng)報(bào)道，有華僑系員工透露，虞之煒曾鼓動(dòng)多名華僑系員工與自己一樣抵押房產(chǎn)，購(gòu)入華僑系的黃金理財(cái)產(chǎn)品。但華僑系暴雷后，虞之煒告訴員工，自己7月左右就已退出公司投資，贖回抵押房產(chǎn)。
據(jù)第一財(cái)經(jīng)獲得的僑行天下APP后臺(tái)數(shù)據(jù)，虞之煒在一天內(nèi)共退出了兩筆資金，合計(jì)為約783萬元。
不過，保住房產(chǎn)的虞之煒，最終還是沒能保住自己。
而二號(hào)人物楊宇瀟，是華僑基金的總裁，因?yàn)橛袃S聯(lián)任職背景，與余增云共事多年，堪稱左膀右臂。有媒體報(bào)道，其妻子也在華僑系工作，在僑行天下最高時(shí)購(gòu)買了1600多萬的黃金理財(cái)產(chǎn)品，暴雷時(shí)還有800多萬沒兌付。
楊宇瀟出逃后，直至今年2月，其仍在向境外轉(zhuǎn)移資金。
據(jù)第一財(cái)經(jīng)今年2月報(bào)道，有郵件顯示，楊宇瀟的郵箱在2024年8月至2025年2月間，出現(xiàn)了十幾張疑似匯款單，顯示了楊宇瀟在新加坡開立的銀行賬戶中的資金，已匯至其在美國(guó)各地的銀行賬戶，合計(jì)金額近90萬美元。
至于一號(hào)人物余增云，潛逃境外后便未有更多消息傳出。但隨著楊宇瀟轉(zhuǎn)移資金一事被曝光后，外界猜測(cè)，余增云此前可能與華僑系未被查封的商業(yè)板塊保持聯(lián)系，在境外操控這部分資產(chǎn)的運(yùn)營(yíng)。
華僑系理財(cái)產(chǎn)品暴雷后，估計(jì)有超過70億資金未兌付。而這些資金到底流向何處，能被追回多少，尚不知已經(jīng)被捕的虞之煒交代到什么程度。但最詳細(xì)的情況，應(yīng)該還是余增云、楊宇瀟最清楚了。
目前，華僑系已有20多名中高層人員被杭州市上城區(qū)公安分局逮捕，但案件的兩大關(guān)鍵人物一日不歸案，華僑系暴雷案就遠(yuǎn)遠(yuǎn)談不上終結(jié)。
讓人不設(shè)防的騙局
余增云操縱這盤集資詐騙局，與家族多年的實(shí)業(yè)生意受挫不無關(guān)系。
早在上世紀(jì)九十年代初，余增云父輩就已在?？诔闪⒐?，進(jìn)入房地產(chǎn)行業(yè)淘金。很快，余增云父親余建松，就在浙江、湖北等地鋪開地產(chǎn)、酒店、物業(yè)等生意。
進(jìn)入21世紀(jì)，有了資本積累的余建松，在云南投資投資鉛鋅礦公司，創(chuàng)辦襪子廠，做外貿(mào)生意。等到2007年，余建松將名下各種生意合并，成立浙江天瑞控股集團(tuán)有限公司，29歲的余增云也正式接管家族生意，一度是浙江天瑞的第一大股東。
但父親打下的基業(yè)，以實(shí)業(yè)為主，不要說拓展，連守住都不容易。在浙江天瑞頻繁陷入糾紛訴訟前，余增云已經(jīng)轉(zhuǎn)頭打起了金融的主意。
2016年成立的華僑控股，旗下包括2013年成立的華僑基金，2015年成立的華僑財(cái)富，2017年成立的華僑貨幣，還有2019年成立的線上理財(cái)平臺(tái)“僑行天下”。到這個(gè)時(shí)候，余增云的“華僑系”基本成形，業(yè)務(wù)覆蓋基金、貨幣、樓宇運(yùn)營(yíng)、創(chuàng)投、理財(cái)、實(shí)業(yè)等。
華僑控股對(duì)外宣傳時(shí)，主打“中僑系企業(yè)”這個(gè)金字招牌。華僑基金的總裁楊宇瀟，就是中國(guó)僑聯(lián)第十屆委員會(huì)委員。而且，華僑控股大股東里，除了中國(guó)華僑公益基金會(huì)，國(guó)企中建投資本管理（天津）有限公司（下稱中建投）也曾赫然在列。
▲華僑控股此前的股權(quán)結(jié)構(gòu)，其中，中建投在去年已退出。
也因此，當(dāng)僑行天下推出線上黃金租賃項(xiàng)目，合作方又是央企中國(guó)黃金旗下中鑫國(guó)際，再疊加華僑系的光鮮背景，眾多投資者毫不猶豫地沖了進(jìn)去。
深諳投資者心理的余增云，還將這款黃金理財(cái)產(chǎn)品的收益率，精心控制在5%-8%之間，更是讓人放下對(duì)高收益項(xiàng)目的警惕之心。
除了黃金，華僑系還有依托酒類產(chǎn)品的固收項(xiàng)目，等到2024年9月暴雷時(shí)，據(jù)員工核算估計(jì)，未兌付金額超過70億元，其中，黃金租賃項(xiàng)目涉資逾40億。
從一開始，這就是余增云等人精心設(shè)計(jì)好的騙局。
據(jù)警方查明，華僑系相關(guān)人員甚至指使財(cái)務(wù)人員偽造黃金購(gòu)買、提貨、資金流水單據(jù)等，以騙取投資者信任。而集資詐騙的這些資金，大部分都被打入了大量殼公司賬戶，涉案賬戶達(dá)600多個(gè)。
值得一提的是，暴雷后，中鑫國(guó)際、中金黃金都迅速發(fā)出聲明，撇清與華僑系的合作關(guān)系，稱相關(guān)合作協(xié)議公章造假。
能追回多少資金？
70多億“消失”，華僑系商業(yè)板塊的資產(chǎn)，成為投資者追回資金的部分希望所在。
在理財(cái)產(chǎn)品暴雷后，警方迅速將此案定性為集資詐騙，華僑控股、華僑基金、僑行天下等均被查封，但華僑商業(yè)資產(chǎn)一開始似乎并未受到影響。
華僑商業(yè)板塊以實(shí)體資產(chǎn)為主，除*ST創(chuàng)興、新三板公司酒便利兩家上市公司外，還有運(yùn)營(yíng)商業(yè)地產(chǎn)的杭州華僑國(guó)際產(chǎn)業(yè)發(fā)展有限公司（下稱華僑國(guó)際），主營(yíng)黃酒的浙江越王臺(tái)紹興酒有限公司，以及在日本代理茅臺(tái)、汾酒等的日和商事株式會(huì)社。
余增云潛逃海外，華僑系集資詐騙的資金下落不明，外界一度猜測(cè)，華僑商業(yè)板塊資產(chǎn)維持原狀，可能是有關(guān)方面想先穩(wěn)住兩家上市公司的股價(jià)。
如今，隨著劉鵬被捕，意味著警方對(duì)華僑系資產(chǎn)的追責(zé)清算，正在加速，商業(yè)板塊自然也逃不過。
只不過，這些資產(chǎn)如果都盡數(shù)納入監(jiān)管，也未必能填多少坑。
此前由劉鵬坐鎮(zhèn)的*ST創(chuàng)興，華僑系原本是大股東，但今年4月協(xié)議轉(zhuǎn)讓股份，5月份又被公開拍賣6700萬股，到了7月份，華僑系已失去第一大股東之位，目前持股約8.15%。接下來就看這部分股權(quán)怎么處置了。
但*ST創(chuàng)興經(jīng)營(yíng)狀況不佳，雖然第三季度營(yíng)收超過1800萬，但前兩個(gè)季度營(yíng)收加起來不足40萬；去年虧損1.93億，今年前三季度虧損77萬。
▲*ST創(chuàng)興業(yè)績(jī)不佳。圖片來自東方財(cái)富網(wǎng)。
*ST創(chuàng)興目前市值為約18億，由于業(yè)績(jī)堪憂，已面臨退市風(fēng)險(xiǎn)。越往后，華僑系所持股份可能就越不值錢。
至于另一家上市公司酒便利，更是“幫”不上什么忙。
余增云旗下公司河南僑華為控股股東，持股近53%。但根據(jù)酒便利去年9月公告，河南僑華已經(jīng)將酒便利股份質(zhì)押，占到其所持股份的96.26%。而且，余增云還有2100萬違規(guī)占用資金未還。
而余增云涉案，給酒便利帶來金融機(jī)構(gòu)續(xù)貸困難、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流緊張、供應(yīng)商貨款延遲支付等問題。酒便利2023年才好不容易扭虧，但2024年又虧損1.09億。
余下的資產(chǎn)中，尚有華僑國(guó)際運(yùn)營(yíng)的產(chǎn)業(yè)園值得一看，其旗下?lián)f有5個(gè)產(chǎn)業(yè)園，包括2022年12月在杭州交付的物產(chǎn)天地中心，是華僑商業(yè)集團(tuán)與物產(chǎn)中大云商合資運(yùn)營(yíng)。
尚不知這些產(chǎn)業(yè)園價(jià)值幾何，不過，從華僑國(guó)際的情況，似乎也不容樂觀。
天眼查顯示，今年7月，華僑國(guó)際成為被執(zhí)行人，涉及金額1884.6萬元。今年年1月和7月，杭州市公安局上城區(qū)分局對(duì)華僑國(guó)際股權(quán)進(jìn)行多次凍結(jié)，累計(jì)金額約1.2億。截至目前，仍有7000萬股權(quán)被凍結(jié)，截至2027年1月。
此外，日和商事株式會(huì)社據(jù)說是日本最大的中國(guó)酒類飲品代理商，未經(jīng)證實(shí)的消息是，其年銷售額約45億日元。目前并不清楚這一塊資產(chǎn)是否能納入監(jiān)管。
對(duì)心急如焚的投資者來說，余增云等核心犯罪嫌人歸案，交代清楚詐騙資金的去向，可能更為現(xiàn)實(shí)。
參考資料：
1.華僑系關(guān)鍵人虞之煒歸案，出逃高管楊宇瀟境外資金仍不?！鞍峒摇?第一財(cái)經(jīng)
2.權(quán)威信源：華僑系“理財(cái)”資金大部流入關(guān)聯(lián)殼公司，警方查明涉案賬戶600多個(gè) 第一財(cái)經(jīng)
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